De Britse minister van Brexit-mogelijkheden Jacob Rees-Mogg heeft Starling Bank geschreven om te vragen hoe het van plan is leningen terug te vorderen die mogelijk frauduleus zijn opgeëist door bedrijven in het kader van de bounceback-leningregeling van de regering.
Banken hebben deze leningen uitgegeven, die voor 100 procent worden gegarandeerd door belastingbetalers, met minimale controles van klanten om noodhulp te bieden aan bedrijven die het moeilijk hadden tijdens Covid-19-lockdowns.
De regering schat dat van de £ 47 miljard die alle banken via de regeling hebben uitgeleend, tot £ 5 miljard verloren kan gaan door fraude.
Starling, in 2014 gelanceerd als een app-gebaseerde bank zonder vestigingen, is de afgelopen jaren snel gegroeid, grotendeels als gevolg van bounceback-leningen.
£ 5 miljard
Bedrag dat mogelijk verloren is gegaan door fraude van de £ 47 miljard die alle banken via de regeling hebben uitgeleend
In een brief aan Starling-topman Anne Boden, gezien door de Financial Times, zei Rees-Mogg dat Starling de grootste blootstelling had van de top 10 kredietverstrekkers van bounceback-regelingen aan bedrijven die leningen aannamen voordat ze snel werden ontbonden, een teken van mogelijke fraude.
Hij voegde eraan toe: “Ik zou graag een uitleg ontvangen over hoe u met dit risico omgaat en wat uw specifieke behandelingsstrategieën zijn voor het innen van schulden in deze populatie, vooral met betrekking tot vermoedelijke fraudegevallen.”
In de brief stond ook dat Starling “dubbele leningen” had, hoewel de regels van de regeling één lening per bedrijf toestonden. Het voegde eraan toe dat andere banken “proactieve actie hadden ondernomen om duplicaten te verwijderen”, maar dat “Starling dat niet heeft gedaan”.
Starling zei dat het “volledig had voldaan aan de eisen van de” [taxpayer] Garandeer en we blijven het Cabinet Office, BEIS en de Treasury steunen om ervoor te zorgen dat het geld van de belastingbetaler wordt beschermd.
“We kijken uit naar de publicatie. . . van een gedetailleerd BBLS-dashboard dat extra context geeft.”
De regering bereidt zich voor om dat bounceback-leningsdashboard, met gegevens inclusief de waarschijnlijke omvang van de verliezen van elke bank, deze week te onthullen.
Het dashboard zal naar verwachting het verwachte verliespercentage weergeven bij elke bank die bounceback-leningen heeft verstrekt en een schatting van het bedrag dat verloren is gegaan door fraude. Het toont ook het totale bedrag dat aan elke bank is uitbetaald om verliezen te dekken als onderdeel van de staatsgarantie.
De brief aan Starling van Rees-Mogg volgt op een reeks ontmoetingen met Britse banken. Hij lanceerde vorige maand ook een nieuwe Public Sector Fraud Authority, die met banken zal samenwerken om fraude in verband met bounceback-leningen te identificeren en geld terug te vorderen.
Starling maakte deze zomer zijn eerste jaarwinst bekend.
Volgens Lord Agnew, voorheen de minister van fraudebestrijding van de regering, had het in november 2019 £ 23 miljoen uitgeleend, maar in juni 2021 £ 1,6 miljard aan bounceback-leningen uitgedeeld.
